為切實履行反洗錢監(jiān)管要求，提升公司反洗錢工作水平和能力，避免違規(guī)風(fēng)險，中華保險總公司按照保監(jiān)會的要求，于2012年初啟動了反洗錢系統(tǒng)開發(fā)項目。經(jīng)需求征詢、系統(tǒng)開發(fā)、測試、驗收等工作，中華保險反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)于近日正式上線。

　　新的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)可以直接通過網(wǎng)址訪問，方便快捷。該系統(tǒng)除了具有原反洗錢系統(tǒng)的大額交易自動抽取及上報、可疑交易部分自動抽取及上報功能以外，根據(jù)保監(jiān)會對反洗錢工作信息化的新要求，還增加了客戶風(fēng)險等級劃分、客戶身份識別查詢（承保、退保、理賠）和客戶身份重新識別、反恐黑名單管理、保監(jiān)會反洗錢基本情況統(tǒng)計表和人民銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送等諸多功能。

　　其中客戶身份識別義務(wù)是反洗錢工作的基礎(chǔ)工作，新的反洗錢監(jiān)控可以對符合條件的客戶身份信息進行抽取，同時將對應(yīng)的保險合同信息呈現(xiàn)出來，通過對保險合同信息的監(jiān)測，能夠及時了解是否含有客戶身份證件信息，對未留存信息的業(yè)務(wù)，可直接向承保部門反饋，實現(xiàn)了反洗錢工作信息在反洗錢工作管理部門和業(yè)務(wù)部門流轉(zhuǎn)的監(jiān)管要求。