日前，延吉市公安局經(jīng)偵大隊(duì)破獲一起利用POS機(jī)幫人刷卡提現(xiàn)金、從中賺取手續(xù)費(fèi)的案件，涉案金額300多萬(wàn)元。目前，因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，一名犯罪嫌疑人被刑拘。這是迄今延吉警方破獲的利用POS機(jī)提現(xiàn)案中，涉案金額最大的一起案件。


　　發(fā)廣告卡幫人非法套現(xiàn)

　　今年3月，延吉警方發(fā)現(xiàn)，有人在私家車(chē)車(chē)窗上插“信用卡提現(xiàn)”的卡片。根據(jù)卡片上的信息，警方了解到，這個(gè)掛著“大企二手車(chē)咨詢服務(wù)部”牌子的小店業(yè)務(wù)量很小，卻每天通過(guò)POS機(jī)大量提取現(xiàn)金，而該店的POS機(jī)是郵政銀行發(fā)放的。

　　警方調(diào)取該P(yáng)OS機(jī)的刷卡記錄發(fā)現(xiàn)，從去年4月該店開(kāi)張領(lǐng)取到POS機(jī)到今年3月，刷卡透支300多筆，金額300多萬(wàn)元。按照經(jīng)營(yíng)范圍，該店只允許提供咨詢服務(wù)，不能進(jìn)行二手車(chē)買(mǎi)賣(mài)和其他交易，因此，這么大數(shù)額的交易量顯然不正常。加上他們四處發(fā)放“信用卡提現(xiàn)”非法廣告，警方確定，該店利用POS機(jī)非法提現(xiàn)。

　　最大的一筆透支7萬(wàn)多元

　　取得詳細(xì)證據(jù)后，警方在4月18日將經(jīng)營(yíng)該店的黑龍江人劉某夫婦抓獲。二人交代，他們聽(tīng)說(shuō)銀行對(duì)信用卡取現(xiàn)有透支金額限制，但購(gòu)物消費(fèi)則能大額透支，便開(kāi)辦了一個(gè)二手車(chē)咨詢服務(wù)部，領(lǐng)取到了POS機(jī)。在POS機(jī)辦下來(lái)之前，他們就四處發(fā)放為人刷卡透支提現(xiàn)的非法廣告。

　　一般情況下，銀行對(duì)信用卡用戶透支收取1%的手續(xù)費(fèi)，他們則按照透支金額多少收取2%到6%的手續(xù)費(fèi)。一年多來(lái)，他們正常業(yè)務(wù)沒(méi)做幾筆，但為所謂的“客戶”刷卡透支了300多萬(wàn)元，從中賺取“手續(xù)費(fèi)”5萬(wàn)元左右。他們刷的最大一筆是透支7萬(wàn)多元，收取了1000元手續(xù)費(fèi)。

　　延吉市公安局經(jīng)偵大隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)王守軍說(shuō)，我國(guó)法律規(guī)定，虛構(gòu)交易，利用POS機(jī)套取現(xiàn)金，經(jīng)營(yíng)額達(dá)到100萬(wàn)以上的，便涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。該案金額達(dá)到300萬(wàn)元以上，已涉嫌犯罪。目前，嫌疑人劉某已被刑拘，因?yàn)楹⒆幽昙o(jì)小，警方考慮到人性化執(zhí)法，對(duì)其妻子采取監(jiān)視居住措施。

　　這種行為易誘發(fā)他人犯罪

　　據(jù)介紹，信用卡的透支額度根據(jù)用戶的信用度不同而有高低之分，單純提取現(xiàn)金，一次透支額度有限，但在購(gòu)物消費(fèi)時(shí)則可以額度較大。透支取現(xiàn)后，需要在56天內(nèi)還款，銀行將收取1%的手續(xù)費(fèi)。累計(jì)透支超過(guò)1萬(wàn)元，逾期不還，經(jīng)過(guò)銀行兩次催繳，超過(guò)3個(gè)月仍不償還的，則涉嫌信用卡詐騙。

　　“幫人透支賺取手續(xù)費(fèi)，很容易誘發(fā)他人犯罪。今年，我們已經(jīng)接到了20多起涉嫌信用卡詐騙的報(bào)案。而劉某夫妻的行為，在自己違法犯罪的同時(shí)，還給更多人犯罪提供了一個(gè)平臺(tái)?！蓖跏剀娬f(shuō)，本案中，一個(gè)小小的二手車(chē)信息咨詢部，經(jīng)常刷卡透支幾萬(wàn)元，一年刷卡金額達(dá)到300多萬(wàn)元，這種明顯超過(guò)其正常經(jīng)營(yíng)的賬目往來(lái)，顯然應(yīng)該引起監(jiān)管部門(mén)的注意。