2月18日凌晨5點(diǎn)，挑戰(zhàn)者Apple Pay正式在中國大陸開始了它的闖關(guān)路。闖關(guān)是否成功，還需假以時(shí)日檢驗(yàn)，但僅其制造的新聞效應(yīng)，就足以引起各方關(guān)注乃至利用，重倉了信息技術(shù)類股票的基金公司們，就是借機(jī)搭便車者。

　　數(shù)據(jù)顯示，截至2015年第三季度，中國第三方移動支付市場交易規(guī)模高達(dá)43914億元，其中支付寶和微信支付的市場占有率合計(jì)超過85%。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，具有行業(yè)引領(lǐng)效應(yīng)的蘋果公司大力推廣移動支付，無疑有利于促進(jìn)整個移動支付市場的發(fā)展，對于激發(fā)終端廠商支持移動支付具有積極作用。據(jù)機(jī)構(gòu)預(yù)計(jì)，Apple Pay的開通，將有望在移動支付領(lǐng)域獲得話語權(quán)，分享互聯(lián)網(wǎng)金融的巨大市場。同時(shí)，在移動支付加速普及和持續(xù)成長過程中，行業(yè)將有望迎來發(fā)展的新高潮。

　　信息技術(shù)板塊利好

　　多家基金類機(jī)構(gòu)向記者證實(shí)，蘋果帶來的NFC(近場通信技術(shù))模式將多元化國內(nèi)如今固化的移動支付格局，下游的信息技術(shù)行業(yè)主題基金有望收獲利好。據(jù)了解，多家基金早在去年下旬就開始了對信息技術(shù)相關(guān)的布局。

　　天相投顧統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，在去年第四季度基金新進(jìn)重倉股中，信息技術(shù)就已經(jīng)唱起了主角。在基金新進(jìn)前50大重倉股中，信息技術(shù)板塊多達(dá)15只，包括元器件領(lǐng)域的蓉勝超微、歐菲光，通信領(lǐng)域的二六三和盛路通信，以及軟件服務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)意信息、浪潮軟件、榕基軟件、新開普、兆日科技等。

　　以去年業(yè)績冠軍易方達(dá)新興成長為例，前十大持倉股多為信息技術(shù)，這前十大重倉股去年第四季度平均漲幅接近100%。另一只業(yè)績靠前的基金中郵新興，前十大重倉股也同樣重點(diǎn)布局信息技術(shù)。進(jìn)入前十名的石基信息去年第四季度收益為80.67%，順網(wǎng)科技也斬獲了130%的季度收益。

　　據(jù)東方財(cái)富choice數(shù)據(jù)，2015年第四季度手機(jī)支付概念股漲勢如虹——新國都上漲59.5%、恒寶股份漲53%、證通電子漲67%，上漲幅度比同期其他基金重倉的銀行消費(fèi)類股幾乎要高出5-10倍，這無疑體現(xiàn)出精選策略緊貼科技趨勢的重要性。

　　然而，受到開年A股市場快速深跌的波及，重倉信息技術(shù)的基金在1月的表現(xiàn)頗為慘淡。包括易方達(dá)、富國、工銀瑞信、浦銀安盛在內(nèi)的多家重倉配置了信息技術(shù)股的基金產(chǎn)品跌幅超過三成。

　　數(shù)據(jù)顯示，1月易方達(dá)新興成長、富國新興產(chǎn)業(yè)、平安大華智慧中國、富國低碳環(huán)保、工銀瑞信高端制造行業(yè)跌幅較大，分別為38.59%、36.20%、34.92%、34.91%、34.83%。其中，富國新興產(chǎn)業(yè)和富國低碳環(huán)保這兩只基金在去年第四季度末的配置非常相似，前兩大重倉行業(yè)的配置及占比分別為信息技術(shù)業(yè)61%、制造業(yè)29%?？梢钥吹?，這兩只基金的管理人對信息技術(shù)板塊的倉位配置已經(jīng)是非常重了，因此信息技術(shù)板塊的領(lǐng)跌讓其受傷不淺。

　　盡管如此，鑒于信息技術(shù)板塊曾經(jīng)在去年創(chuàng)下優(yōu)異業(yè)績，加之Apple Pay正式入華帶來的利好，基金又怎會錯過這一“搭便車”的黃金時(shí)機(jī)，該行業(yè)投資者仍不能輕視。NFC及移動支付相關(guān)公司——新開普、新大陸、新國都或?qū)⑹芤?。潛伏“手機(jī)支付”全產(chǎn)業(yè)鏈的基金后期有望崛起。

　　上投摩根認(rèn)為，較好的投資機(jī)會仍集中于新興經(jīng)濟(jì)和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型受益的板塊。新興服務(wù)、高科技行業(yè)仍然值得中長期配置，同時(shí)供給側(cè)改革的房地產(chǎn)去庫存、淘汰落后產(chǎn)能，鋼鐵、煤炭、有色、地產(chǎn)等傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)也會有機(jī)會。

　　NFC概念股走強(qiáng)

　　據(jù)了解，與微信、支付寶的掃碼支付不同，蘋果支付采用近場通信技術(shù)(NFC)，與二維碼支付相比，NFC移動支付閃付便捷性優(yōu)勢明顯。

　　長江證券表示，2015年，中國NFC移動支付行業(yè)競爭明顯加劇，具體體現(xiàn)為：三大運(yùn)營商繼續(xù)開展規(guī)模龐大的移動支付卡集采，加大NFC移動支付推廣力度;以工商銀行、招商銀行、民生銀行、建設(shè)銀行、平安銀行為代表的眾多商業(yè)銀行，陸續(xù)推出自身的移動支付產(chǎn)品;以騰訊為代表的互聯(lián)網(wǎng)廠商在鞏固其二維碼支付的基礎(chǔ)上，與NFC終端廠商合作推出“城市一卡通”等NFC支付服務(wù)。長江證券指出，此次Apple Pay謀求進(jìn)入中國市場，將再次加劇中國NFC移動支付競爭程度，多方競爭將能加快培養(yǎng)NFC移動支付消費(fèi)習(xí)慣，在需求端推動下，中國NFC移動支付進(jìn)入加速發(fā)展期。

　　招商證券表示，看好NFC產(chǎn)業(yè)鏈中的POS機(jī)及移動支付商戶運(yùn)營廠商，如新大陸、恒寶股份、新國都、證通電子;受益于支付設(shè)備改造的NFC天線廠商，相關(guān)標(biāo)的包括碩貝德、信維通信、順絡(luò)電子;以及生物識別模組相關(guān)標(biāo)的，如歐菲光、華天科技等。

　　實(shí)際上，早在兩年前，銀聯(lián)和運(yùn)營商做出重要支持動作，對搭載NFC支付的手機(jī)廠商進(jìn)行過巨額補(bǔ)貼，卻因受制于國內(nèi)近場支付生態(tài)環(huán)境不成熟而發(fā)展緩慢，多家手機(jī)廠商對NFC支付的布局“半途而廢”。但現(xiàn)在，Apple Pay的入華將一度沉寂的NFC支付技術(shù)重新激活，手機(jī)廠商成為支付市場的重要參與者。

　　公開數(shù)據(jù)顯示，NFC芯片的主要供應(yīng)商有NXP、博通、ST、聯(lián)發(fā)科等。NXP在市場中占主導(dǎo)地位，同時(shí)也是蘋果的供應(yīng)商，拿下了全球NFC芯片約九成的份額。國內(nèi)的廠商如華虹、同方微電子、復(fù)旦微電子、大唐電信等，也在開發(fā)NFC芯片產(chǎn)品。NFC天線的主要供應(yīng)商有TDK、村田等，國內(nèi)公司有順絡(luò)電子、信維通信、碩貝德、瑞聲科技等。