近年來，由于受社會資金面偏緊、民間借貸泛濫等因素影響，很多不法分子將詐騙的觸角伸向銀行柜臺。面對嚴峻外部形勢，江蘇分行從健全制度入手，完善臨柜詐騙防控體系。該行下發(fā)《關(guān)于進一步加強詐騙案件風險防控工作通知》，對臨柜異常賬戶、異常交易、異常人員等詐騙案件防控重點進行明確，強化部門管控合力，建立全行各級機構(gòu)整體聯(lián)動的風險防控機制。

　　同時，江蘇分行不斷創(chuàng)新，提升臨柜詐騙“技防”水平。該行全面推廣芯片(RFID)存單，利用封裝技術(shù)，將芯片加入普通存單，通過芯片信息與農(nóng)行生產(chǎn)系統(tǒng)的結(jié)合，實現(xiàn)存單唯一性，防范存單的復(fù)制、克隆風險。截至2013年末，共開出約25.3萬份RFID存單。該行研發(fā)、啟用了用于業(yè)務(wù)印章保管的1+N控制指紋盒，要求營業(yè)機構(gòu)雙人啟用，監(jiān)督使用，嚴禁單獨使用業(yè)務(wù)專用章，進一步防范印章風險。同時，積極推廣應(yīng)用自動蓋章機系統(tǒng)，目前已經(jīng)在江蘇分行營業(yè)部所有網(wǎng)點試點應(yīng)用。

　　為提升臨柜詐騙“機防”水平，該行加大反假設(shè)備投入力度，并建立定期巡檢機制，要求各行逐臺建立出納機具使用臺賬，定期巡檢反假機具，對不能適應(yīng)當前防偽要求的機具及時升級或更換。在此基礎(chǔ)上，通過日常監(jiān)管、專項檢查等方式強化機具使用監(jiān)督和維護，確保設(shè)備不閑置、不浪費。