結(jié)算中心負責對銀行、學校、商戶、持卡人在一卡通系統(tǒng)中的資金和賬目進行管理。分為商戶管理與結(jié)算，銀行圈存對帳與圈存補帳，系統(tǒng)綜合財務報表（營業(yè)和出納），學生補助的管理與發(fā)放，卡業(yè)務注銷與清算，主機現(xiàn)金充值，分類明細報表（年、月、日、餐、客戶分類等報表）等模塊。并支持清分清算功能。 

分類報表可以體現(xiàn)系統(tǒng)中各種報表，完成各種財務查詢打印或結(jié)算功能，提供完善的會計結(jié)算憑證及結(jié)算程序。 

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結(jié)算中心基本功能

 采用復式記賬法，以借貸兩方標識業(yè)務的發(fā)生情況，有借必有貸，借貸必相等。
 標準科目分類：資產(chǎn)，負債，權(quán)益，損益（收入，成本，費用，稅金及附加），完全符合國家財政標準。
 依據(jù)管理中心的科目管理，可自動生成會計憑證，與財務系統(tǒng)無縫對接。生成憑證時，交易數(shù)據(jù)不用手工錄入，設定一定的時間間隔自動匯總成憑證金額。
 主要資金往來業(yè)務：圈存轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金充值、生活補助、校園卡消費、商戶收入支付。

商戶管理與結(jié)算

 商戶可分為獨立結(jié)算商戶與非獨立結(jié)算商戶，獨立商戶如后勤集團，學校允許的承包商戶等，可以從學校財務處直接結(jié)算的商戶。非獨立商戶，指不具有從財務處獨立結(jié)算的單位，如餐廳下屬的組。

 商戶在立戶時， 分配結(jié)算權(quán)限，登記商戶的基本信息，如姓名，開戶銀行，帳號，聯(lián)系方式等，系統(tǒng)為每個獨立結(jié)算商戶制作一張商戶卡，商戶卡里記錄著商戶的基本信息與最后一次結(jié)算情況。

 商戶到財務處結(jié)算時，憑商戶卡結(jié)算，首先刷卡，在軟件界面上顯示商戶的基本情況及以前的結(jié)算情況，是否有上次結(jié)算結(jié)轉(zhuǎn)等。

 依據(jù)商戶卡的信息，打印本次結(jié)算報表，本次結(jié)算報表中包含上次結(jié)算結(jié)轉(zhuǎn)，商戶憑結(jié)算單，找財務負責人簽字，簽字完畢后，打印付款憑證，財務處人員依據(jù)付款憑證進行付款。結(jié)算報表與付款憑證的金額不一定相同，存在支付部分金額的情況，如果全額支付，結(jié)算報表與付款憑證的金額是相同的，結(jié)算報表中沒有支付的部分，自動結(jié)轉(zhuǎn)下次。

 打印支付憑證時，將商戶本次結(jié)算情況寫入商戶卡中，并在數(shù)據(jù)庫記錄商戶的結(jié)算情況，信息包括應結(jié)算金額，實際結(jié)算金額，結(jié)算會計期間,商戶號，結(jié)算時間，付款憑證號，結(jié)算單號等。

 商戶結(jié)算中，可依據(jù)參數(shù)據(jù)選擇，自動生成會計憑證（支付憑證）,并可打印會計憑證，與學校財務系統(tǒng)無縫對接。

 商戶卡丟失后，立即掛失，凍結(jié)商戶的結(jié)算狀態(tài)。掛失期滿后，商戶補卡，原來的商戶卡不能使用。沒有商戶卡，不能結(jié)算。

 商戶撤戶時，收回商戶卡，凍結(jié)商戶帳戶的結(jié)算狀態(tài)，所屬商戶的POS機收回授權(quán)，該商戶POS機不能在系統(tǒng)中正常使用，商戶的歷史數(shù)據(jù)保留。

 商戶可定期打印對帳單，對某時間段內(nèi)的結(jié)算情況進行對帳。

清分、清算

明細交易按時間及商戶號累計，匯總當日發(fā)生的業(yè)務數(shù)據(jù)。按商戶級別分類統(tǒng)計，可跨工作站進行，每個POS機最終屬于某一個商戶。例如一個商戶在兩個食堂都有POS機，就可以按商戶統(tǒng)計營業(yè)額，不用按POS機統(tǒng)計再相加。

銀行圈存對帳與補帳

 圈存轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)從銀行每天收到前一天對帳文件，在結(jié)算中心操作對帳程序，由對帳程序?qū)の募械霓D(zhuǎn)帳記錄與一卡通中心數(shù)據(jù)庫的轉(zhuǎn)帳記錄核對，對帳完成后，根據(jù)對帳的結(jié)果顯示不同的狀態(tài)，如果發(fā)現(xiàn)異常記錄，系統(tǒng)將異常記錄生成文件，發(fā)給銀行核對。

 自動圈存過程中，如果寫卡失敗，系統(tǒng)對銀行發(fā)起沖正，如果連續(xù)三次收不到?jīng)_正返回，系統(tǒng)認為本次交易沖正失敗。此時銀行已下帳，但寫卡失敗，圈存補帳會將轉(zhuǎn)帳金額重新寫到該校園卡上。

補助的管理與發(fā)放

確定補助對象、標準及調(diào)整，生活補助的準備、停發(fā)、扣發(fā)、補發(fā)。依據(jù)補助類型的標準，生成學生每月的補助金額，并具有授權(quán)POS機何時發(fā)放的功能。補助的生成兩種方法，一種是依據(jù)補助類型，別外是一種外部導入的方法。

統(tǒng)計分析

 各項資金往來業(yè)務統(tǒng)計報表，分為日、月、期、年報。
 對持卡人、商戶、收費單位的賬目進行多種條件的組合查詢。
 持卡人綜合消費水平分析。
 商戶營業(yè)狀況分析。
 報表詳細，分為營業(yè)報表，出納報表，財務報表，補助報表，轉(zhuǎn)帳報表，綜合報表，客戶報表等。
 詳細的日志，每一步重要的數(shù)據(jù)庫操作均生成日志備查，并自動上傳到中心服務器。
 對于異常的操作，如圈存補帳，黑名單消費，沖帳，POS機脫機消費情況等有專門的操作界面。。
 消費、補助、充值、圈存等按照不同的時間段、消費點、持卡人，按財務要求生成不同功能的明細、小結(jié)、結(jié)算等報表。
 授權(quán)營業(yè)機發(fā)放補助，由財務設定并管理補助的自動發(fā)放時間，沒有授權(quán)則不可以取消補助的發(fā)放
 財務的結(jié)算機制和報表符合國家財務的有關(guān)規(guī)定

自定義查詢

 支持數(shù)據(jù)庫多表的關(guān)聯(lián)查詢，支持內(nèi)聯(lián)接及左外聯(lián)接
 支持行間、單元格間復雜計算 
 提供了一次表達式及二次表達式，可以對報表數(shù)據(jù)源進行二次加工處理，支持行間，單元格間復雜計算
 支持報表字段自定義
 操作人員將數(shù)據(jù)庫字段按規(guī)則增加到需要的報表中,自定義顯示含義在設定報表查詢條件時，可以自由靈活定義各種模糊條件及顯示格式